Santo Domingo, República Dominicana.– El Banco Central de la República Dominicana (BCRD) habilitó una ventanilla de liquidez de corto plazo por hasta RD$15 mil millones para ser canalizados al financiamiento de las Mipymes y otros microcréditos, a través del Banco de Reservas y del resto las entidades de intermediación financiera que estén interesados en acceder a esta facilidad.
Las entidades financieras accederán a estos recursos por un plazo de 1 año, a una tasa de interés de 3.50%, utilizando como garantía los títulos de deuda pública y los del Banco Central.
Héctor Valdez Albizu, gobernador del BCRD dio a conocer la iniciativa, que forma parte de una serie de medidas monetarias adicionales orientadas a mitigar el impacto del coronavirus en sectores fundamentales del aparato productivo nacional y, de manera especial, contribuir a incrementar la canalización de recursos a las empresas y los hogares que han sido mayormente afectados por esta pandemia.
Se trata de que “las entidades financieras canalicen estos fondos para préstamos a las Mipymes y a las entidades financieras y programas especializados en el financiamiento a este segmento (como ADOPEM, ADEMI, BANFONDESA, Banco Agrícola, Banca Solidaria, Promipyme, Fondo Especializado para el Desarrollo Agropecuario, entre otros) a una tasa de interés no mayor de 8.0% anual”, explicó Valdez Albizu en declaraciones a la prensa.
Resaltó el funcionario que estos financiamientos tendrían un tratamiento regulatorio especial, siendo clasificados con categoría de riesgo A, con cero provisiones y no serán considerados en el cálculo del índice de solvencia por un período de un (1) año.
Adicionalmente, para contribuir en mayor magnitud al financiamiento de este importante sector económico, la Junta Monetaria autorizó la liberación de unos RD$5,681 millones del encaje legal (equivalente a 0.5% del encaje legal) para el refinanciamiento y consolidación de préstamos a Mipymes y microcréditos.
Del mismo modo, para la canalización de financiamiento de mediano plazo para las empresas de este sector a través de todas las entidades financieras, también a una tasa de interés no mayor a 8% anual.
A las entidades financieras se les permitirá traspasar estos recursos a las instituciones especializadas en Mipymes y microcréditos que estén reguladas por la Autoridad Monetaria y Financiera, con el propósito de agilizar la canalización de estos fondos a este sector en la actual coyuntura, afirmó el gobernador del Banco Central.
Al igual que el resto de las facilidades, estos financiamientos tendrían un tratamiento regulatorio especial, siendo clasificados con categoría de riesgo A, con cero provisiones y no serán considerados en el cálculo del índice de solvencia, precisó.
A través de estas dos medidas se estarían canalizando más de RD$20 mil millones para el financiamiento a las Mipymes, que junto al resto de facilidades monetarias que han sido anunciadas en el último mes, incrementan la provisión de liquidez en moneda nacional que el Banco Central ha puesto a disposición del sistema financiero para mitigar los efectos del COVID-19 en la economía a un monto superior a los RD$100 mil millones.
Valdez Albizu enfatizó que, a la fecha, se han canalizado recursos en moneda nacional por unos RD$41 mil millones, contribuyendo a que se mantengan condiciones monetarias favorables y a sostener el dinamismo del crédito privado, que muestra un crecimiento interanual superior al 12.0% a la última fecha disponible de abril.
Dijo que para continuar apoyando el flujo adecuado de divisas a la economía se ha decidido reducir la tasa de interés de los Repos en moneda extranjera de 1.80% a 0.90% anual.
“De esta forma, las entidades de intermediación financiera podrán acceder a un menor costo a los US$400 millones que están disponibles a través de esta facilidad, por un plazo de 90 días, pudiendo renovarse mientras persistan las condiciones adversas generadas por el Coronavirus, utilizando como garantía títulos de deuda pública denominados en dólares”
Reiteró Valdez Albizu que con esta ventanilla de Repos y con la liberación anunciada anteriormente de US$222 millones del encaje legal en moneda extranjera, se está poniendo a disposición de las entidades financieras más de U$622 millones, en adición a las inyecciones en el mercado cambiario que ha realizado el Banco Central durante el año 2020 a través de la plataforma electrónica de divisas.
Estas medidas, junto con los altos niveles de reservas internacionales que posee el Banco Central, contribuirán a cubrir las necesidades de divisas de la economía y al mantenimiento de la estabilidad relativa del tipo de cambio, aseveró.
Para garantizar un mayor acceso a liquidez internacional en la actual coyuntura el Banco Central solicitó formalmente el acceso al Instrumento de Financiamiento Rápido del Fondo Monetario Internacional por US$650 millones, a un plazo entre 3 y 5 años, informó Valdez Albizu.
“Asimismo, se está solicitando a la Reserva Federal de Estados Unidos el acceso a la facilidad de liquidez que se ha habilitado para los bancos centrales, permitiendo a esta institución acceder entre US$1,000 y US$3,000 millones a través de repos de corto plazo, renovables por un período de seis meses, utilizando como colateral los recursos de las reservas internacionales que se encuentran invertidas en bonos del Tesoro de Estados Unidos”, declaró.
Entre las medidas dadas a conocer por el gobernador del Banco Central, está la evaluación de alternativas de acceso a liquidez a través de otros bancos y organismos multilaterales con los cuales el BCRD mantiene relaciones institucionales, como es el caso del Banco Internacional de Pagos (BIS), para fines de mantener abiertos mecanismos de acceso de liquidez de contingencia en caso de que las condiciones actuales se extiendan más allá de lo previsto, detalló el funcionario.
Confió en que la adopción de estas políticas, junto al resto de las medidas económicas que se están implementando y la fortaleza de los fundamentos macroeconómicos de la República Dominicana, permitirán sortear de la mejor forma posible la situación adversa que presenta el COVID-19.
“Les aseguro que las bajas presiones inflacionarias le otorgan a la política monetaria suficiente espacio para continuar adoptando medidas para mejorar las condiciones financieras, incentivar las inversiones de los sectores productivos y mitigar el impacto sobre las fuentes de ingresos de los hogares dominicanos, en particular de la población más vulnerable”.
